国内最大银行卡短信诈骗案开庭审理
2006-08-28

　　日前，国内破获的最大单笔银行卡短信诈骗案在浙江省丽水市中级法院开庭审理。这是中国银联自去年底成立反欺诈中心，掀起银行卡反欺诈风暴后，协助公安机关破获的一起重大案件。

　　据介绍，２００５年１１月２４日下午１３时２７分许，丽水某宾馆董事长、德籍华人徐某收到一条短信，短信里称：“上海建行通知，贵客户于１１月１５日在沃尔玛购物广场刷卡消费４８００元整，将于本结账日给予扣除，查询请拨０２１－６１１４××××”。徐先生平时忙于打理生意，从未留意过此类诈骗手法，他拨打了这个号码。对方在电话中称徐先生的信用卡被人盗用，要立即将卡内资金转到信用卡中心的安全账户。他于是按照电话中的语音指示，通过网上银行将信用卡内的１１２万元转入电话中提供的所谓“安全账户”。一笔巨款就这样流入诈骗团伙事先开立的账户。随后，这笔巨款立刻被人转移到了几个分别开设在深圳及山东的银行账号上，当时就已有人从山东德州和深圳的某银行分别取走７５万元和１０万元。２００５年１２月２１日，办案民警分别在福建和深圳将易某等６名犯罪嫌疑人抓获归案。并于２００６年年初再赴福建，查扣了犯罪嫌疑人骗取的赃款共计１３０余万元。经法庭审理，易某等人对罪行供认不讳，并交待就是利用人们对银行卡知识掌握不全面，防范意识薄弱等弱点，采取短信群发的形式来诱骗持卡人将资金转入他们作案用的账号，或者骗取持卡人的卡号、密码、身份证号等私密信息来制作伪卡。据了解，该案将择日宣判。

　　

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　　安全用卡把好五道关

　　持卡人一直是受到欺诈风险威胁最大的群体，而持卡人的安全意识和防范技能，则是杜绝银行卡犯罪的第一道防线。中国银联的有关专家专门向持卡人提出了五个安全刷卡消费的招数：首先，申请到银行卡后，务必在卡背面签名。在商场刷卡消费时，不要让银行卡离开视线范围；其次，在商场刷卡消费输入密码时，应尽可能防范不法分子窥视。第三，拿到收银员交回的签购单及卡片时，应认真核对签购单上的金额以及是否本人的卡片。第四，刷卡消费时若发生异常情况，要妥善保管交易单据，以备对账需要。最后，在收到银行卡对账单后应及时核对用卡情况，如有疑问，应及时拨打发卡银行客户服务热线查询。同时，一旦客户发现有任何银行卡犯罪的可能行迹，可立刻拨打中国银联银行卡反欺诈服务中心热线予以举报。（木易）